在中国大陆地区，CFP认证的官方管理和认证机构是FPSB China（国际金融理财标准委员会（中国）），任何机构或个人声称自己是CFP持证人，其资格都必须经过FPSB China的认证和注册。
CFP认证的路径是一个“4E”认证体系，即教育、考试、从业经验 和 职业道德，考生必须依次满足这四个方面的要求,才能最终获得CFP认证资格。
以下是报名CFP认证考试的具体条件，这些条件主要围绕“4E”体系中的前三项展开。
教育要求
这是报考CFP的第一道门槛，主要考察您是否具备金融理财领域的基础知识,您需要满足以下条件之一：
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持有AFP（金融理财师）认证：
- 这是最主要、最直接的途径，您必须已经成功通过AFP认证考试,并获得了AFP认证证书。
- 在获得AFP证书后，您需要继续完成FPSB China要求的CFP专业资格认证培训课程（通常称为“AFP进阶课程”或“CFP模块课程”）,并取得相应的学时证明。
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持有特定金融领域的专业资格证书：
- 如果您已经持有以下特定的高含金量证书，可以凭借这些证书直接豁免AFP的培训和考试,直接进入CFP的教育阶段。
- 包括：
- 特定等级的特许金融分析师
- 特定等级的特许公认会计师
- 特定等级的中国注册会计师
- 特定等级的精算师
- 以及其他FPSB China认可的专业资格证书。
- 注意：即使您持有这些证书，通常也需要完成FPSB China规定的CFP核心课程培训。
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拥有特定学历背景：
- 拥有FPSB China认可的大学本科或以上学历。
- 在满足学历要求后，您需要完成FPSB China规定的完整的AFP和CFP两级培训课程，这意味着您需要从AFP的基础知识学起,再进入CFP的专业课程。
总结教育路径：
- 常规路径：无AFP/相关证书 → 参加AFP培训 → 通过AFP考试 → 获得 AFP 证书 → 参加CFP培训 → 满足教育要求。
- 快速路径：持有CFA/CPA/ACCA/精算师等 → 直接参加CFP培训 → 满足教育要求。
考试要求
在满足教育要求后,您就可以报名参加CFP认证考试了。
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考试科目：CFP考试包含五个专业模块,考生需在连续的两次考试中通过全部科目。
- 《投资规划》
- 《员工福利与退休规划》
- 《个人风险管理与保险规划》
- 《个人税务与遗产筹划》
- 《金融理财综合规划案例》
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考试形式：
- 闭卷、电子化考试（机考）。
- 考试时长为 12小时，分上下午进行，每次考试考2.5个科目。
- 题型为客观题，包括单选题、多选题、不定项选择题和案例选择题。
从业经验要求
这是CFP认证中非常关键的一环，强调理论与实践的结合，您需要在满足教育要求后,积累相关的金融理财从业经验。
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基本要求：
- 在金融机构或相关领域全职工作。
- 必须与个人或家庭理财规划、资产管理、投资咨询、保险规划、税务筹划等直接相关。
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工作年限要求：
- 如果您是通过AFP认证路径进入CFP阶段（即已获得AFP证书），则要求在获得AFP证书后，至少需要3年的相关全职工作经验。
- 如果您是直接通过专业资格证书豁免进入CFP阶段，则要求在获得该证书后，至少需要5年的相关全职工作经验。
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经验验证：
- 在申请最终认证时，您需要提交详细的从业经验证明,由您的雇主或上级主管签字确认。
- FPSB China会对您的从业经历进行审核,确保其真实性和相关性。
职业道德要求
这是CFP认证的基石,也是贯穿始终的要求。
- 遵守职业道德规范：您必须严格遵守FPSB China颁布的《金融理财师职业道德准则》。
- 无不良记录：在申请认证和维持认证期间，不能有任何违反职业道德、欺诈、犯罪等不良记录。
- 承诺函：在申请认证时,您需要签署一份职业道德承诺函。
CFP报名条件一览表
| 认证要求 | 具体条件说明 |
|---|---|
| 教育 | 持有AFP证书，并完成CFP专业课程培训。 持有CFA/CPA/ACCA/精算师等FPSB China认可的专业资格证书，并完成CFP专业课程培训。 拥有大学本科及以上学历，并完成完整的AFP和CFP两级课程培训。 |
| 考试 | 在满足教育要求后，报名参加并通过CFP五科专业模块的考试。 |
| 从业经验 | AFP路径：获得AFP证书后，至少3年相关全职工作经验。 直接认证路径：持有指定专业资格证书后，至少5年相关全职工作经验。 |
| 职业道德 | 遵守FPSB China的《金融理财师职业道德准则》，无不良从业记录。 |
重要提示
- 官方渠道：所有关于CFP认证的最新信息、培训报名、考试报名和认证申请，请务必通过FPSB China官方网站查询和办理,谨防非官方机构的误导。
- 流程顺序：这四个“E”环节有严格的先后顺序，通常是 教育 → 考试 → 从业经验 → 最终认证。
- 持续教育：获得CFP证书后，并非一劳永逸，为了维持证书的有效性，您需要每年完成一定学时的持续教育,并按时缴纳认证维护费。
希望这份详细的说明能帮助您清晰地了解CFP理财规划师的报名条件，祝您学习顺利,早日成为专业的CFP持证人！
