CHFP考试由中国注册理财规划师专业委员会组织,目前主要分为三个等级：助理理财规划师（CHFP-3级）、理财规划师（CHFP-2级） 和 高级理财规划师（CHFP-1级）。
不同等级的报名条件有所不同,具体如下：
基本通用条件
无论报考哪个等级,考生都必须满足以下基本要求：
- 遵守国家法律、法规，恪守职业道德。
- 具有良好的职业操守，无严重违反财经纪律的行为。
- 身体和心理健康，能够胜任理财规划师的相关工作。
各等级具体报名条件
助理理财规划师（CHFP-3级）
这是入门级别,主要面向初学者或在校学生。
满足以下条件之一即可：
- 学历要求： 连续从事本职业工作 6年以上。
- 学历要求： 具有以高级技能为目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
- 学历要求： 具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
- 学历要求： 其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作 1年以上。
- 在校生： 在校大学生，经本职业正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
简单总结： 对于非相关专业毕业生，需要有1年以上工作经验；对于相关专业毕业生或在校生，可以直接报名。
理财规划师（CHFP-2级）
这是国家认证的中级水平,也是目前行业内认可度最高、报考人数最多的等级。
满足以下条件之一即可：
- 学历+工作经验： 连续从事本职业工作 13年以上。
- 证书+工作经验： 取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 5年以上。
- 学历+工作经验： 取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4年以上，经本职业正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
- 学历+工作经验： 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作 5年以上。
- 学历+工作经验： 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4年以上。
- 学历+工作经验： 具有硕士研究生及以上学历证书，连续从事本职业工作 2年以上。
简单总结： 这个级别的报考要求比较综合，通常需要具备相关学历和一定年限的工作经验，或者从助理级别晋升而来。
高级理财规划师（CHFP-1级）
这是最高级别,要求具备深厚的理论功底和丰富的实践经验，通常为行业资深人士或管理者。
满足以下条件之一即可：
- 学历+工作经验： 连续从事本职业工作 19年以上。
- 证书+工作经验： 取得理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4年以上。
- 证书+工作经验： 取得理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 3年以上，经本职业正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
- 学历+工作经验： 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4年以上。
- 学历+工作经验： 具有硕士、博士研究生学历证书，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 3年以上。
简单总结： 报考高级别的前提通常是已经获得理财规划师（2级）证书，并在此基础上继续工作3-4年。
重要注意事项
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相关专业指什么？
通常包括：经济学、金融学、投资学、保险学、财政学、税收学、会计学、财务管理等经济管理类专业。
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工作经验如何计算？
- 工作年限的计算截止日期通常是报名当年的年底，2025年报名，要求“连续从事本职业工作6年以上”，则你最早的工作开始时间应在2025年12月31日之前。
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报名流程是什么？
- 通常需要通过授权的培训机构进行报名，个人不能直接向考试中心报名，你需要先选择一家正规的培训机构，完成规定的培训课程，然后由机构统一为你办理报名手续。
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考试科目是什么？
- 主要分为两门：
- 理论知识： 涵盖职业道德、基础知识（宏观经济、法律法规、税务基础等）。
- 实操技能： 涵括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。
- 部分级别还包含综合评审（通常为论文答辩）。
- 主要分为两门：
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政策变化风险：
- 虽然上述条件是目前通行的标准,但任何国家职业资格认证的报考政策都可能调整，最准确的信息请务必以“中国注册理财规划师专业委员会”官方网站或你选择的授权培训机构发布的最新通知为准。
总结建议
- 在校学生/职场新人： 建议从 助理理财规划师（3级） 开始考起，作为进入行业的敲门砖。
- 有1-5年相关经验的从业者： 如果学历和专业符合要求，可以直接挑战 理财规划师（2级），这是行业内的“硬通货”。
- 资深从业者/管理者： 如果目标是成为专家或行业领袖，可以考取 高级理财规划师（1级） 来提升专业权威性。
希望这份详细的说明对您有帮助！祝您考试顺利！
